Naše pravidla AML a ověření

Tato stránka popisuje, jak ve Casinoly Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu a kdy od vás požadujeme ověření totožnosti. Všechny postupy vycházejí z podmínek naší licence, kterou nám udělil regulátor Curaçao (Antillephone N.V.), číslo 8048/JAZ2020-13, a ze zákonných povinností našeho provozovatele Rabidi N.V.

Náš závazek k AML pravidlům

Proč tyto povinnosti máme

Provozujeme licencovanou herní platformu, a proto podléáme přísným pravidlům proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (AML) a proti financování terorismu (CFT). Regulátor Curaçao (Antillephone N.V.) nás v rámci licence 8048/JAZ2020-13 zavazuje k identifikaci všech hráčů, sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům. Tyto povinnosti plníme bez výjimky u každého účtu, bez ohledu na výši vkladů či výher.

• Identifikujeme a ověřujeme totožnost každého registrovaného hráče
• Sledujeme transakce a vyhodnocujeme jejich soulad s profilem hráče
• Vedeme evidenci ověřovacích dokumentů po zákonem stanovenou dobu
• Při podezření na trestnou činnost postupujeme dle zákona a spolupracujeme s příslušnými orgány
• Pravidelně školíme zaměstnance a aktualizujeme interní AML postupy

Kdy a jak ověřujeme totožnost

Tři okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích. Nejdříve při registraci, kdy po vás vyžadujeme plné jméno, datum narození, adresu a další základní údaje, a kontrolujeme, zda vám je alespoň 18 let. Dále před prvním výběrem, kdy je ověření povinné a bez jeho dokončení výběr nerealizujeme. A konečně při dosažení stanovených prahů transakcí nebo při zjištění nesrovnalostí, kdy si vyžádáme doplňující dokumenty.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (fotografie obou stran, ostré a čitelné)
• Potvrzení adresy, například výpis z banky, účet za energie nebo úřední potvrzení, ne starší než 3 měsíce
• Doklad vlastnictví platební metody, například fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi, nebo potvrzení z e-peněženky
• Při vyšších objemech také doklad o zdroji financí

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby zabral co nejméně času. Dokumenty nahráváte přímo ve svém účtu v sekci ověření a náš bezpečnostní tým je kontroluje nepřetržitě, protože podpora běží 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Standardně dokončíme kontrolu do 24 až 72 hodin od doručení kompletních podkladů.

• Otevřete sekci ověření ve svém hráčském účtu
• Vyberete typ dokumentu, který chcete odeslat
• Vyfotografujete nebo naskenujete dokument a nahrajete ho ve čitelné kvalitě
• Náš tým dokumenty zkontroluje a porovná údaje s profilem účtu
• Výsledek vám oznámíme e-mailem a ve vašem účtu, v případě nedostatků vás požádáme o opravu

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze pověření zaměstnanci bezpečnostního oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům ani je nezveřejňujeme.

Kdy požadujeme zdroj financí

Doklad o původu peněz

Pokud objem vašich vkladů překročí hranici, kterou stanovují AML pravidla naší licence, nebo pokud se vaše transakce rozcházejí s obvyklým profilem hráče, požádáme vás o doložení zdroje financí. Nejde o nedůvěru vůči vám, ale o zákonnou povinnost prokázat, že prostředky vložené na náš účet pocházejí z legální činnosti. Žádost vám vždy zdůvodníme a popíšeme, které dokumenty uznáváme.

• Výplatní pásky nebo potvrzení od zaměstnavatele
• Daňové přiznání nebo potvrzení o příjmu od finančního úřadu
• Potvrzení o prodeji nemovitosti nebo jiného majetku
• Výpis z účtu ukazující pravidelné příjmy
• Doklad o dědictví, daru nebo soudním rozhodnutí

Jak sledujeme vklady a výběry

Systém kontroly transakcí

Každý vklad a každý výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která vyhodnocuje objem, frekvenci a strukturu transakcí. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili při vkladu, což je další AML pojistka proti zneužití účtu. Krypto výběry směřujeme na adresu, ze které přišel vklad. Výběry nad 75 000 CZK podléhají vždy posouzení bezpečnostním týmem.

Strukturování transakcí

Rozdělování většího vkladu nebo výběru na více menších částek s cílem obejít limity nebo povinnost ověření se nazývá strukturování a považujeme ho za porušení pravidel. Naše monitorovací systémy takové chování rozpoznají a účet předáme k manuálnímu posouzení. Za vklady ani výběry si žádné poplatky neúčtujeme.

Co se stane při neověření

Důsledky nedokončeného ověření

Pokud ověření nedokončíte nebo doručené dokumenty neodpovídají požadavkům, jsme ze zákona povinni omezit funkce vašeho účtu. Rozsah omezení závisí na konkrétní situaci a vždy vám jej písemně oznámíme spolu s instrukcí, jak jej odstranit.

• Pozastavení všech výběrů až do dokončení ověření
• Zablokování dalších vkladů při podezření na porušení pravidel
• Zmrazení prostředků na účtu po dobu probíhajícího prověřování
• Uzavření účtu a vrácení zbývajícího zůstatku na ověřenou platební metodu při prokázaném podvodu
• Nahlášení orgánům činným v trestním řízení při důvodném podezření na trestnou činnost

Jak omezení odstranit

Ve většině případů stačí doplnit chybějící nebo čitelné dokumenty. Kontaktovat nás můžete kdykoliv na [email protected] nebo prostřednictvím živého chatu, který je k dispozici nepřetržitě. Po doručení platných podkladů obnovíme plné funkce účtu obvykle do 24 hodin.

Uchovávání vašich dokumentů

Zákonná lhůta pro archivaci

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně pěti let od uzavření vašeho účtu, protože to vyžadují AML předpisy platné pro naši licenci. Archivace slouží k případnému dokládání zákonnosti transakcí před regulátorem i orgány činnými v trestním řízení. Po uplynutí zákonné lhůty vaše dokumenty bezpečně a nenávratně zlikvidujeme.

Časté dotazy

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Povinné ověření dokumentů provádíme před prvním výběrem. Při registraci však po nás ověřujeme úplnost a pravdivost zadaných údajů a vyzvání k doložení dokumentů vám můžeme zaslat kdykoliv.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně dokončíme kontrolu do 24 až 72 hodin od nahrání kompletních a čitelných podkladů. Náš bezpečnostní tým pracuje nepřetržitě, takže ve většině případů jste ověřeni rychleji.

Proč musím výběr dostat stejnou metodou jako vklad?

Toto pravidlo plyne z AML povinností a chrání vás i nás před zneužitím platebního účtu. Výběry směřujeme zpět na metodu, ze které přišel vklad, u krypto na původní adresu peněženky.

Co když po mně chcete doklad o zdroji financí?

Znamená to, že objem vašich transakcí překročil stanovenou hranici. Stačí doložit legální původ prostředků, například výplatní páskou či daňovým přiznáním. Po ověření dokumentů pokračujete ve hře bez omezení.

Kdo má přístup k mým dokumentům?

Pouze pověření zaměstnanci bezpečnostního oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty ukládáme šifrovaně a nikdy je neposkytujeme třetím stranám k jiným účelům než plnění zákonných povinností.